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構建投資組合
利用7年資本市場假設，透過策略性資產配置(SAA)模型取得資產類別的最佳配置。
然後，對SAA模型進行調整，納入我們 6-12 個月的首席投資辦事處專業觀點，
建立戰術性資產配置(TAA)模型。
戰術性資產配置：
對SAA調整戰術性超配／低配傾向，以利用市場趨勢或預期構建TAA。
透過提供主動疊加，對資產配置進行調整，可以提高回報並減少波動。
SAA是長期預期回報的重要決定因素，特別是對於純長倉投資組合。其亦提供結構化的投資方式，指引每項資產類別的配置，有助於減輕某些行為偏好，例如過多交易、過度客觀或悲觀。我們的SAA模型具多元化，以在整個商業週期中就風險與回報取得合理的平衡。SAA模型的目標是高效，以及基於長期資本市場的風險與回報假設，就承擔的每單位風險創造最高的估計回報。
TAA的增值作用是利用未來6-12個月的預期市場趨勢，透過提供主動疊加來調整或微調資產配置，從而提高回報或減少投資組合波動性。投資者可以利用投資者對資產極度悲觀之機，戰術性增加配置，同時在投資者對資產極度樂觀時期獲利拋售。
我們相信，在建立投資組合時，每位投資者都應該從構建強大的基礎投資組合開始。
基礎投資組合應具有穩健、穩定且多元化的特點。此組合是根據您的情況和目標量身定制，並在投資週期實現回報。
我們以戰術性資產配置(TAA)為指導，建立基礎投資組合。
機會型投資理念的關注面較窄，期限亦較短。機會型投資理念用於增加收益、分散投資或利用市場的短期波動。
在基礎投資組合與機會型投資理念之間的配置比例，因每位投資者而異。在人生不同的階段，您的風險取向及投資偏好可能會發生變化，而我們會因應您的情況，靈活的提供不同的建議。
我們亦深明在人生的不同階段，您對某些資產配置的風險取向和偏好會有所改變。
在基礎投資組合與較短期機會型投資理念之間的配置決策，因每位投資者而異。
圖表提供了指示性配置，並且取決於您屬於何種類型的投資者、希望投資組合進行的活動水平、風險取向和目標。
影片僅提供英文版本。
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